बैंक रिकंसिलिएशन › बैलेंस अन्तरं किमर्थम्

बैंक बैलेंस भवतः खातातः किमर्थं भिन्नम्

अधिकांशम् अन्तरं कालस्य, किञ्चित् भवता अकृताः बैंक एंट्री, किञ्चित् दोषाः। तानि कथं पृथक् करोतु।

अन्तरस्य द्वौ प्रकारौ

खाता-बैंकयोः अन्तरं सर्वदा दोषः न भवति। प्रायः तत् कालस्य अन्तरम्: तदेव धनं खातायां बैंक मध्ये च भिन्नदिनेषु प्राप्नोति।

कालस्य अन्तरम्: खातायाम् अस्ति, बैंक मध्ये अद्यापि नास्ति

• दत्ताः चेक, अद्यापि न जमीकृताः। सप्लायर भवतः चेक कतिपयदिनानन्तरं सप्ताहानन्तरं वा जमीं कर्तुं शक्नोति। चेक स्वदिनाङ्कात् त्रीन् मासान् यावत् मान्यः; बहुदिनेभ्यः कैश न जातस्य चेकस्य विषये ग्राहकेण सह वदतु।
• जमीकृताः चेक, अद्यापि क्लियर न जाताः। 4 अक्टूबर 2025 तः Cheque Truncation System मध्ये चेक निरन्तरं क्लियर भवन्ति, अतः दिवससत्रे जमीकृतः चेक प्रायः तस्मिन् एव कार्यदिने क्रेडिट भवति। मासस्य अन्तिमदिने विलम्बेन कृतं जमा अग्रिमे स्टेटमेंट मध्ये एव दृश्यते।
• बैंकस्य कट-ऑफ समयात् परं जमीकृतं कैश, अग्रिमे कार्यदिने दृश्यते।

बैंक मध्ये अस्ति, खातायाम् अद्यापि नास्ति

• बैंक चार्ज: SMS अलर्ट, चेक बुक, NEFT RTGS वा चार्ज, मिनिमम बैलेंस चार्ज, कार्डस्य वार्षिकशुल्कम्। बैंकशुल्के GST लगति; बैंक समीपे भवतः GSTIN अस्ति चेत् तत् GST इनपुट टैक्स क्रेडिट रूपेण ग्रहीतुं शक्यते, अतः बैंकतः GST इनवॉइस याचतु।
• क्रेडिट जातं ब्याजम् सेविंग उपरि खातया युक्ते FD उपरि वा।
• साक्षात् आगतं धनम्: अकथयित्वा UPI, NEFT IMPS वा द्वारा धनं प्रेषयन्तः ग्राहकाः, अन्यस्यां ब्रांच मध्ये ग्राहकेन कृतं कैश जमा वा।
• साक्षात् डेबिट: लोन EMI, बीमाप्रीमियम, NACH मैंडेट, स्टैंडिंग इंस्ट्रक्शन।
• प्रत्यागताः चेक: भवता जमीकृतः चेक यः धनं विना प्रत्यागतः, प्रायः रिटर्न चार्ज सहितम्।

दोषाः

• अशुद्धं टाइप कृता राशिः, यथा 5,400 स्थाने 4,500 (यत् अन्तरं 9 इत्यनेन पूर्णं विभज्यते, तत् प्रायः द्वयोः अङ्कयोः विपर्ययः भवति)।
• एकमेव रसीद द्विवारं लेखनम्, बैंक पेमेंट कैश बुक मध्ये लेखनं वा।
• अशुद्धे मासे एंट्री, बैंकस्य दोषः वा (विरलः, किन्तु शीघ्रं ब्रांच सूचयतु)।